살아 있는 전설 워렌버핏에게는 두 가지 투자원칙이 있다.
첫째. 돈을 절대 잃지 마라.
둘째. 첫번째 원칙을 절대 잊어버리지 마라.
이 원칙을 지킬 수 있는 방법이 있다.
주식투자에 성공할 수 있는 방법이기도 하다.
개인별로 시간의 차이가 있을 뿐 모두가 투자에 성공할 수 있다.
수학 방정식을 풀듯 논리를 풀어가면 된다.
주식투자 하면서 손실을 보는 경우는 세 가지의 경우다.
1. 매수한 가격보다 더 싸게 팔았을 때
2. 회사가 망해 주식의 가치가 제로가 되었을 때
3. 회사의 성장이 멈춰 빌빌 거릴 때
100만원 주고 사서 50만원 팔면? 50만원 손해..
100만원 주고 샀는데 회사가 망하면? 100만원 손해..
100만원 주고 샀는데 10년째 50만원이면 기회비용 만큼 손해
이 세 가지 경우를 피해야 워렌버핏의 제1 원칙을 지킬 수 있다.
그 방법은 다음과 같다.
1. 매수한 가격보다 싸게 팔지 말아라.
2. 망할 가능성이 조금이라도 있는 회사의 주식은 사지 말아라.
3. 우상향으로 지속적으로 성장하는 회사의 주식을 사라
이 원칙을 지키려면 손절매를 하지 말아야 한다.
손절매를 하지 않으려면 사용기한에 제한이 없는 여유자금이어야 한다.
들고 있으면 언젠가는 무조건 오르는 주식이어야 한다.
그런 회사가 있는가?
삼성전자도 장담 못한다.
망할 수도 있고 성장이 멈출 수도 있다..
절대 망하지 않고 우상향 하는 것은 시장 그 자체뿐이다.
120년 다우지수 차트가 이를 잘 말해주고 있다.
시장은 출렁 출렁 하면서 우상향 한다.
금융위기, 블랙먼데이, 대공황 같은 초유의 위기 뒤에는 언제나 큰 기회가 있었다.
초우량 회사만 모아 놓은 다우지수 편입 종목 중, 처음부터 현재까지 살아 남은 종목은 GE가 유일하다.
절대 망하지 않고 시간의 흐름과 함께 우상향 하는 기업을 고를 자신이 있으면 개별 종목을 일부 편입하되 어쨌든 투자의 주력은 무조건 시장평균을 추종하는 ETF 상품에 투자해야 한다.
여유자금으로 시장평균에 투자하면 시장이 주는 공포를 이길 수 있다.
필자는 그 흔한 손절매를 하지 않는다.
마이너스 손실이 난 상태에서는 절대 팔지 않는다.
오히려 낮은 가격에 추가 매수 해서 평균 단가를 낮춘다.
왜냐하면 견디고 시간이 지나면 무조건 회복 되는 주식만 매수하기 때문이다.
어설프게 손절매 하면 스탭이 꼬인다...
손절매 했는데 다음날 오르면 약올라서 더 매수 한다..
그러면 다음날 다시 폭락한다..
무서워서 다시 던지면 며칠후에 폭등한다...
개미가 삽질하는 전형적인 패턴이다...
망할지도 모를 급등주, 테마주, 개별잡주에 손을 대면 아무리 맨탈이 강해도 시장에 휘둘린다.
그러니 손절매를 하지 않아도 시간이 지나면 자기 자리 찾아오는 종목만 손을 대야 한다.
가치투자하는 종목은 가격을 보지 않고 내가 확보한 수량만 체크 한다.
고배당etf나 50년 후에도 살아 있을만한 기업, 최소 물가상승률 이상의 상승이 기대 되는 물가와 관련된 업을 주력으로 하는 초우량 회사의 주식은 현재 가격에는 크게 신경쓰지 않는다.
이런 주식은 가격이 싸면 오히려 더 반갑다.. 싼 값에 수량을 늘리 수 있기 때문이다..
물론 종목을 짝사랑한 나머지 그 종목이 너무 이뻐서 포트폴리오 편입 비중이 지나치게 높으면 그것도 바람직 하지 않다..
추세추종하며 사고 팔며 트레이딩 하는 종목도 무조건 시장연동형 etf으로만 한다..
추세추종 타이밍을 잘 잡으면 큰 수익을 가져다 준다..
실수를 하더라도 절대 손실을 보는 일이 없다..
왜냐하면. 마이너스 상태에서는 절대 팔지 않기 때문이다..
아무리 가격이 내려봐야 제로가 되지 않는 다는 사실을 알고 있기에 무섭지가 않다..
남들은 공포에 떨어 새파랗게 질려 있을때 오히려 과감히 매수 할 수 있는 용기를 준다.
산 가격보다 낮은 가격에 팔지만 않으면 언젠가는 더 높을 가격까지 오른다는 사실을 알기 때문이다.
워렌버핏은 아주 쉬운 원칙을 가르쳐주고 있다.
하지만 매우 막강한 원칙이다.
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